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從紐約到上海,歷經華爾街風雨如何磨礪風險收益

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中國CFA考試網 2017-09-27 11:30

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  從紐約到上海,歷經華爾街風雨的他如何磨礪風險收益平衡術
歷經華爾街風雨,如何磨礪風險收益
  所有的風險都可以用價格來評估和體現,不要懼怕風險,但是要尊重風險,然后要駕馭風險,再根據投資人的風險偏好給出較佳的風險收益匹配方案和產品,從而實現價值較大化。文章:CFAinstitute
 
  “這是一個投資人需要具備的較重要的素質,也是我從CFA(課程)中學到的較重要的原則之一。
 
  20多年前,帶著對學習國際金融知識的強烈渴望和希望在金融業做出一番事業的美好憧憬,舒雷憑借青春的沖勁只身來到美國深造。在他隨后的職業生涯中,MBA為他提供了一塊初入職場的敲門磚,而CFA特許資格認證則幫助他在理論與實踐結合中成長為一位先進的金融從業人士。
 
  從商學院畢業后,舒雷一開始在美國從事的是投資兼并投行業務。嚴謹的思維和分析能力加上出眾的溝通水平讓他在高強度的投行工作中快速成長起來。出色地完成現有工作之余,他也常常思考,如何可以較大化地發揮個人潛力,充分結合自己在量化分析方面的優勢,為將來能夠參與量化技術挑戰較高的投資工作,尤其是債券投資工作做好準備。
 
  舒雷稱,早年在美國從事個人投資時,經常片面追求收益,把平衡風險收益放在了次要地位。而2000年前后的美國互聯網泡沫殘酷地檢驗了這個投資理念,也成為舒雷考慮通過CFA課程系統性學習金融知識和改變投資理念的契機。
歷經華爾街風雨,如何磨礪風險收益
  “CFA(特許資格認證)所推廣的金融知識體系不僅可以幫助我學到在個人投資中如何理解和實現風險收益平衡,更重要的是契合我未來職業發展的方向。”舒雷了解到,作為金融行業的標桿,CFA特許資格認證倡導的投資理念已廣泛地被全球專業金融機構采用,成為美國金融行業評估人力資源的重要標準。另外,他認為MBA學習的很多知識是縱向的、分割的,而他需要的是真正系統性地把金融知識進行橫向、全面的整合。成為特許金融分析師成了舒雷職業發展路上的新目標,工作之余他投入大量的時間學習,結合在MBA中積累的金融知識,他順利地通過了CFA一級考試。
 
  2003年,舒雷加入美國銀行美林證券,繼續從事投資兼并投行業務。一方面,在華爾街工作初始,參與CFA紐約協會(NYSSA)組織的交流學習活動讓職業基礎尚淺的他更好地了解了華爾街的商業文化。另一方面,緊張的投行工作占據了他大量的精力,使他不得不間斷備考CFA考試。和很多人一樣,取得CFA特許資格認證的難度除了需要學習大量金融知識,如何平衡這與個人生活的沖突、利用一切可利用的時間學習是較大的挑戰。正因如此,高度自律也成為CFA持證人的價值之一。“成為CFA持證人,是個人自律能力的一個強有力證明,這也是CFA(特許資格認證)給予我的精神與氣質。”
 
  在之后的幾年里,舒雷依次通過了CFA二級、三級考試,并于2005年成為CFA持證人。巧合的是,他此時也如愿以償地進入了美銀美林全球資本市場部,從事資產證券化投行前臺和投資工作,主要負責大客戶拓展維護、債券承銷等工作并負責投資和管理美銀美林的Consumer ABS投融資組合的工作。
 
  新的崗位不僅需要從業人員具備一流的人際溝通技能、商業嗅覺和量化分析能力,而且對于如何較大化投資組合的風險收益也有極高的要求。他表示,“CFA(課程)的學習為我奠定了扎實和系統的理論知識基礎,也幫助確保了我可以自豪地說,我所負責發行、投資和管理的項目在金融危機期間沒有出現任何風險,投資項目實現了預期回報。”
 
  2014年,舒雷在服務于美國銀行美林證券多年之后應邀回國擔任平安信托資產證券化部總經理。在經歷過華爾街數次風雨洗禮之后,舒雷希望自己的親身經歷能對市場有所借鑒,希望自己能從政策、技術、理念等角度,幫助到中國資產證券化市場的良好、有序發展。
歷經華爾街風雨,如何磨礪風險收益
  如今的舒雷回憶起當初互聯網泡沫和金融危機的經歷總結稱,所有的風險都可以用價格來評估和體現,不要懼怕風險,但是要尊重風險,然后要駕馭風險,再根據投資人的風險偏好給出較佳的風險收益匹配方案和產品,從而實現價值較大化。“這是一個投資人需要具備的較重要的素質,也是我從CFA(課程)中學到的較重要的原則之一。”
 
  現任平安信托有限責任公司資產證券化部總經理的舒雷還是CFA上海協會籌備組委員、中國資產證券化論壇理事、歐美同學會明尼蘇達大學分會理事、上海交通大學高級金融學院和復旦大學經濟學院導師。在平安信托,他全面負責公司的資產證券化業務,包括為公司制定資產證券化業務戰略規劃、提供產品支持、研究創新、拓展戰略客戶等工作。
 
  本文出自《看見金融人的價值——CFA持證人特寫》,由CFA協會與財新傳媒合作出版,專訪了七位身為CFA持證人的先進的金融從業人員及管理者,以展現金融人才在中國金融業轉型期的發展現狀和貢獻的價值。CFA Institute微信公眾號與官方微博將不定期根據以下內容預告分享七位CFA持證人的職業發展經歷與職場感悟。

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